股市盈利的真实现状揭示2025年数据显示，绝大多数投资者并未实现持续盈利，仅有约3%的人能够长期赚钱。这些少数获利者所依赖的，是高度纪律化的交易系统，而非单纯的技术或市场直觉。他们以严格的规则约束决策，有效克服情绪化带来的干扰，获得了年化收益超过15%，成功跑赢通胀。

三步打造纪律化投资系统

1. 明确买入标准

将市盈率（PE）、净资产收益率（ROE）、股息率等核心指标，通过清单形式展示，随身贴在醒目位置，确保每次交易前都严格核查。

2. 设定仓位警戒线

在券商App预设单只股票持仓比例上限，例如超过10%时自动提醒，有效规避重仓风险，保证资产分散安全。

3. 精简交易工具

仅保留一款看盘应用，卸载自选股和相关社区软件，减少信息干扰，杜绝频繁交易行为，稳步执行系统策略。

反人性持仓参考案例（2026年）

- 长江电力（PE=15，股息率4%，ROE=14%），仓位占比10%

- 中国神华（PE=8，股息率6%，ROE=13%），仓位占比10%

- 陕西煤业（PE=6，股息率8%，ROE=22%），仓位占比10%

- 其余资金配置于国债逆回购，占比70%

自我检查清单

- 是否仅依据系统规则进行选股和调仓？

- 持仓结构是否符合分散原则，单股仓位均未超过预设上限？

- 是否已屏蔽短线消息、避免感性决策和跟风交易？

请注意，投资有风险，入市需谨慎。